SCROLL
Kdo jsem?
Otevírám lidem oči v oboru financí. Mým cílem je, aby moji klienti rozuměli produktům které mají, znali svůj směr a měli osobní finance v pořádku. Pomáhám jim zhodnocovat jejich peníze a majetek formou investic. Vytvářím jednotlivcům i rodinám finanční plány. Řeším s lidmi financování vlastního bydlení a jiných investičních záměrů. Zabývám se pojištěním fyzických osob, podnikatelů a jejich majetku. Plánuji s klienty finanční rentu od libovolného věku tak, aby nebyli ekonomicky závislí na práci, kterou vykonávají. To vše se selským rozumem a nadstandardním servisem pro mé klienty. Tvořím s nimi převážně přátelský vztah a dlouhodobou spolupráci. Splňuji vysoké standardy v oblasti finančního plánování, což potvrzuje titul, který mám - PFP. Jsem nezávislý poradce registrovaný u České národní banky pod hlavičkou poradenské společnosti SAB servis s.r.o., pro kterou pracuji jako vázaný zástupce.
S čím vám pomůžu?
Jako komplexní poradce Vám můžu pomoct se vším co se týká financí od A až do Z, níže naleznete nejčastější služby.
Finanční plánování
Je klíčové pro každého, kdo si přeje mít kontrolu nad svými financemi, optimálně využít své finanční zdroje a dosáhnout svých dlouhodobých cílů, ať už se jedná o zajištění na důchod, vzdělání dětí, koupi nemovitosti nebo cestování.
Proč je finanční plánování důležité?
Finanční plánování Vám pomáhá mít jasný přehled o Vašich příjmech, výdajích, úvěrech a investicích. Tento přehled je nezbytný pro efektivní správu Vašich financí. Poté můžete efektivně šetřit a investovat s cílem dosáhnout svých finančních cílů. Bez plánu by Vaše snahy mohly být nekonzistentní a méně efektivní.
Také snižuje riziko finančních problémů, protože se včas zaměříte na možné rizikové faktory a případně přizpůsobíte své finanční strategie.
V neposlední řadě vědět, že máte solidní plán pro svoje finance, Vám může výrazně ulevit a snížit stres spojený s penězi.
Pojištění
Nabízí finanční zabezpečení pro Váš život, majetek a cestování v případě neočekávaných událostí. Je velmi důležitou součástí finančního plánování a zajištění Vašich cílů. Proto se k jeho nastavení musí přistupovat s odbornou péčí. Jako nezávislý makléř spolupracuji se všemi hlavními pojišťovnami, díky čemuž Vám mohu nabídnout to nejlepší na trhu. Každá pojišťovna má své specifické silné stránky, a já identifikuji ty pravé pro Vaši situaci, ať už potřebujete pojistit sebe, svůj domov, auto, či cesty do zahraničí.
A další
Konverze měny, účetnictví, realitní služby, právní poradenství, nemovitostní poradenství, depozitní nástroje a další...
Investice
Jsou klíčové pro budování Vašeho majetku a zajištění finančního komfortu v budoucnosti. Rozložení investic do různých aktivních tříd může snížit Vaše riziko a zvýšit potenciál výnosů. Ukážu Vám, jak efektivně a aktivně budeme pracovat. Každá doba přináší nějakou investiční příležitost, kterou jsem Vám schopen nabídnout a využívat potenciál trhu.
úvěry
Ať už si přejete koupit nebo postavit nový domov, udělat rekonstrukci, pořídit si nové auto, investovat do nemovitosti nebo financovat jiné životní cíle, správně zvolený úvěr může otevřít dveře k těmto příležitostem.
Je klíčové vybrat tu správnou možnost pro Vás a splnit všechna potřebná kritéria pro získání financí. Bonita, prokazování příjmu, poměr hodnoty úvěru k hodnotě zajištění (LTV), oceňování nemovitosti, úroková míra a RPSN? Je toho spousty že? Jak si vybrat tu správnou banku? Každá má odlišné podmínky a každá hodnotí Vaši situaci jinak. Nebojte se, pokud mi svůj zájem o úvěr předáte, na základě Vaší konkrétní situace a požadavků porovnám nabídky a podmínky všech dostupných finančních institucí a vyberu pro Vás tu nejvýhodnější možnost. Celým procesem Vás provedu až k podpisu smlouvy a čerpání. Následný servis a řešení úrokové sazby nebo předčasného splacení je samozřejmost.
kontrola portfolia
Provedu důkladnou revizi finančních produktů, které momentálně využíváte, a zkontroluji, zda jsou vhodně nastavené a aktuální. Setkávám se s neefektivně nastavenými smlouvami, zastaralými pojistkami, nedostatečným majetkovým pojištěním, nevýhodnými investicemi nebo úvěry s nepříznivými úrokovými sazbami. Z druhé stránky mě vždy potěší, když jsou Vaše smlouvy nastaveny správně. Těchto případů dle mých statistik je přibližně 12 %. Kontaktujte mě a domluvíme si nezávaznou kontrolu Vašich finančních produktů.